[8강] 투자 성향 테스트: 재미있는 심리테스트

[부자학개론 8강] 투자 성향 테스트 - 재미있는 심리테스트로 알아보는 나의 투자 스타일!

안녕하세요! 지난 시간에는 주식, 채권, ETF의 차이점을 배워보았습니다.

지금까지 우리는 돈을 관리하고 불리는 다양한 방법을 배워왔는데요.
오늘은 약간 쉬어가는 마음으로, 하지만 투자에 있어서 절대 빼놓을 수 없는 중요한 시간을 가져보려고 합니다.

 

바로"지피지기 백전백승! 투자 필승 전략!"을 위한
나의 투자 성향 알아보기입니다.

 

"나는 어떤 투자 스타일이 맞을까?"

"위험을 감수할 수 있을까?"

"손실이 나면 어떻게 반응할까?"

 

투자는 단순히 돈을 넣는 것이 아니라, 내 성향에 맞는 전략을 세우는 것이 가장 중요합니다.

그래서 오늘은 재미있는 심리테스트를 통해 여러분의 투자 스타일을 분석해볼 거예요!

가볍게 테스트를 즐기면서도,  나에게 꼭 맞는 투자 방법을 찾아보는 유익한 시간이 될 거예요.
그럼 시작해볼까요?

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오늘의 학습목표

"나의 투자 성향을 파악하고 합리적인 투자 전략을 세울 수 있다."

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제8장: 투자 성향 테스트: 나는 어떤 투자자일까?

아래 문항을 읽고, 가장 나와 맞는 답변을 골라보세요! 제일 많이 나온 알파벳을 기억하세요.

 

Q1. 어느 날 100만 원이 생겼다! 당신은 어떻게 할까?

① "이건 기회야! 전부 투자해야지!" → 100% 투자! 리스크가 크더라도, 최대한의 수익을 노린다. (A)
② "절반 정도는 투자하고, 절반은 안전하게 보관!" → 50%는 주식·ETF 등 성장 자산에, 50%는 예금·채권에 둔다. (B)
③ "일정 부분만 투자하고, 나머지는 안정적으로 운영해야지." → 30%만 투자하고, 70%는 안전자산(채권, 예금)에 둔다. (C)
④ "최대한 안전하게 가야지! 투자보다는 보관이 먼저!" → 10% 이하만 투자하고, 나머지는 저축·예금한다. (D)

⑤ "돈은 쓰라고 있는 거지!" 100만 원 전부 쇼핑, 외식, 여행 등으로 다 써버린다. (E)

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Q2. 투자 후 주가가 20% 하락했다! 당신의 반응은?

① 당장 팔고 손실을 줄인다. (D)

② 조금 더 기다려 보고 결정한다. (B)

③ 장기적으로 보면 다시 오를 거라고 믿고 버틴다. (C)

④ 추가 매수해서 평균 단가를 낮춘다. (A)

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Q3. 친구가 갑자기 '이 주식이 대박 날 거라는데?'라고 한다. 당신은?

① "얼른 사야지!" 친구 말을 믿고 바로 해당 주식을 매수한다. (E)
② "일단 분석부터 해볼까?" 친구가 말한 기업의 정보를 찾아본 뒤 투자할지 고민한다. (A)
③ "난 안정적인 게 좋아." 대박보다는 꾸준한 수익이 가능한 종목을 찾아본다. (B)
④ "투자는 어렵고 무서워!" 친구랑 손절할 일을 만들고 싶지 않아 그냥 은행에 저축한다. (D)

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Q4. 장기 투자 vs 단기 투자, 어떤 것이 더 끌리는가?

① "기다릴 시간 없어! 빨리 수익 내고 싶어!" 1년 안에 20% 오를 가능성이 있는 단기 투자 선택! (E)
② "적당히 리스크 감당하면서 성장주에 투자할래!" 3~5년 정도 투자하면서 꾸준한 성장을 노린다. (A)
③ "장기 투자! 10년 동안 안전하게 자산을 불릴 거야!" 장기적으로 시장과 함께 성장하는 전략을 택한다. (C)
④ "원금 보장이 제일 중요해! 무조건 안전한 상품이 최고!" 리스크가 없는 투자만 고른다. (D)

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Q5. 내 전재산은 5만 원이다. 5,000원짜리 복권을 샀는데, 1등 당첨 확률이 0.01% (10,000명 중 1명)이라고 한다!
1등 당첨금은 무려 1억 원! (복권은 10장까지만 구매 가능) 당신의 선택은?

① "내가 그 10,000명 중 한 사람일 수도 있잖아!" → 추가로 10장 더 구매! (전 재산 올인) (E)
② "혹시 모르니까 한 장만 더 사볼까?" → 소소하게 추가 구매! (B)
③ "돈을 지키는 게 더 중요해!" → 당첨 여부만 확인하고 추가 구매는 안 함! (C)
④ "복권은 사는 게 아니라 버리는 돈이야!" → 앞으로도 절대 안 삼! (D)

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Q6. 당신은 3년 안에 1억 원을 모아야 한다! 가장 현실적인 방법은?

① "잘하면 3년보다 더 빨리 모을 수도 있겠는걸?" → 고위험·고수익을 노리고 성장주, 가상자산, 레버리지 투자 등에 적극적으로 베팅한다. (A)

② "저축만으로는 1억을 모으기 힘들어! 투자로 불려야 해!" → 주식과 채권을 적절히 분배해 리스크를 조절하면서 꾸준한 수익을 노린다. (B)

③ "최대한 손실 없이 1억을 모으는 게 중요해!" → 위험한 투자는 피하고, 안정적인 예금, 적금, 우량 채권 등에 투자하며 자산을 차곡차곡 쌓는다. (C)

④ "나는 할 수 있다!" → 씀씀이를 줄이고, 최대한 아껴 쓰면서 매달 278만 원씩 저축해 1억을 만든다. (D)

⑤ "잘하면 하루 만에도 1억을 만들 수도 있잖아!" → 한방을 노리고 로또, 스포츠베팅, 고위험 충동성 투자에 돈을 걸어본다. (E)

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투자 성향 결과 확인!

가장 많이 선택한 유형이 당신의 투자 스타일을 나타냅니다!
참고로 이 테스트는 나의 투자 성향을 간단히 파악하는 재미·참고용이며, 정밀한 재무 상담은 아니에요. 실제 투자 결정 전에 개인 재무 상태와 목표 등을 충분히 고려해보세요!

 

🔴 A유형: 공격형 투자자

"고위험-고수익, 나는 도전을 즐기는 스타일!"

당신은 높은 수익을 목표로 하며, 과감한 투자 결정을 내리는 성향입니다. 위험을 감수하더라도 큰 수익을 기대하며 적극적인 투자 전략을 선호하는 편이죠. 주식, 고위험 ETF, 가상자산 등 변동성이 큰 투자 상품에 관심이 많을 가능성이 크며, 단기적인 수익 창출을 위해 시장 변동을 적극적으로 활용하는 스타일입니다. 손실이 발생해도 감당할 수 있는 멘탈이 있다면 고수익을 노릴 가능성이 높은 투자자입니다.

 

투자 TIP:
하지만 공격적인 투자일수록 리스크 관리가 가장 중요합니다. "내 투자금이 한순간에 반토막 나도 괜찮을까?" 스스로에게 물어보세요. 단기적인 시장 흐름만 보고 매매하는 것은 위험하므로 장기적인 성장성을 고려한 전략도 병행하는 것이 좋습니다. 

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🟠 B유형: 균형형 투자자

"안정성과 수익성, 둘 다 잡고 싶어!"

당신은 수익성과 안정성을 적절히 고려하는 균형 잡힌 투자자입니다. 무조건 높은 수익률을 추구하기보다는 위험과 보상을 적절히 분배하는 전략을 선호하는 스타일입니다. 주식과 채권을 조합하는 중위험·중수익 전략을 선호하며, 장기 투자와 단기 투자 사이에서 균형을 맞추고 감정적인 투자를 피하려는 성향이 있습니다. 수익 기회를 놓치지 않으면서도 안정적인 자산 운영을 원하는 편입니다.

 

투자 TIP:
주식과 채권을 적절히 배합해 자산 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다. 감정적인 매매를 피하고, 꾸준한 시장 분석을 통해 객관적인 투자 기준을 세우는 것이 핵심입니다. 장기적인 시각을 가지면서도 트렌드 변화에 유연하게 대응하는 능력을 키워보세요.

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🟡 C유형: 안정형 투자자

 

"나는 원금 손실이 싫어! 안정적인 투자가 최고!"

당신은 자산을 안정적으로 운영하는 것을 중요하게 생각하는 투자자입니다. 급격한 수익보다는 자산을 지키고, 천천히 불리는 방식을 선호하는 스타일입니다. 위험이 낮은 채권, 예금, 배당주 위주의 저위험·저수익 전략을 선호하며, 손실이 발생하는 것을 극도로 싫어하고 안전한 상품을 우선 고려하는 편입니다. 시장 변동이 심할 때도 불안감보다는 보수적으로 대응하는 경향이 있습니다.

 

투자 TIP:
너무 보수적으로 접근하면 물가 상승(인플레이션)으로 인해 자산 가치가 감소할 수도 있습니다. 시장 흐름을 익히면서 점진적으로 투자 비중을 늘리는 것도 고려해보세요. 안정적인 채권형 ETF나 배당주 중심의 포트폴리오를 구성하면 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

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🟢 D유형: 초보 투자자

"투자가 처음이라 너무 어렵고 무서워!"

당신은 아직 투자를 시작한 지 얼마 되지 않았거나, 안전한 투자를 가장 중요하게 생각하는 타입입니다. 위험을 감수하기보다는 리스크를 최소화하는 방법을 먼저 고민하는 스타일입니다. 아직 투자 경험이 많지 않으며, 자산을 지키는 것이 가장 중요합니다. 리스크가 적은 채권형 ETF, 예금, 적립식 펀드 등을 선호할 가능성이 크며, 한 번의 큰 손실보다 천천히 배우면서 성장하는 과정을 중시하는 스타일입니다.

 

투자 TIP:
아직 투자에 익숙하지 않다면 소액부터 시작하는 것이 중요해요. 주식 투자에 관심이 있다면, 개별 종목보다는 S&P500 ETF 같은 안정적인 상품부터 경험해보세요. 투자에 대한 공부를 병행하면서 자신에게 맞는 스타일을 찾아가는 것이 성공적인 투자자로 가는 길입니다.

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🚨 E 유형 (충동형 투자자)

"내 감을 믿는다! 무조건 큰돈 벌어야지!"
당신은 투자보다는 ‘운’을 믿는 경향이 있습니다. 투자라기보다는 운과 감각을 믿고 베팅하는 경향이 강하며, 단기적인 수익을 노리는 경향이 있습니다. 분석보다는 촉과 감으로 투자 결정을 내리는 경우가 많고, 단기간에 큰돈을 벌 수 있는 기회를 찾는 것을 선호합니다. 변동성이 큰 투자 상품 등에 관심이 많을 가능성이 큽니다. 하지만 이러한 방식은 큰 수익을 낼 수도 있지만, 반대로 큰 손실을 볼 위험도 매우 크다는 점을 기억해야 합니다.

 

❌ 투자 경고!
"이 방식으로 계속 투자하면 위험해요!"
투자는 한방이 아닙니다. 한 번의 큰 수익보다, 꾸준한 성장을 목표로 하는 것이 장기적으로 더 유리합니다.

A유형도 고위험·고수익을 노리지만, 기업 분석이나 시장 이해를 기반으로 한 전략적 접근을 선호합니다. 반면 E유형은 데이터 분석보다 ‘촉’이나 ‘한 방’을 더 믿어, 더욱 위험이 큰 차이가 있죠.

이런 스타일은 잭팟을 터뜨릴 수도 있지만, 반대로 자산을 전부 잃을 위험이 매우 큽니다. 실제로 단기간에 큰 손실을 낳은 많은 사례가 있으므로, 절대다수 개인 투자자에게는 장기적이고 분산된 접근이 더 유리하다는 점을 강조하고 싶습니다. 본격적으로 투자하기 전에 기초적인 금융 지식부터 익혀보는 것을 추천합니다. 장기적으로 살아남는 투자자가 되려면, 운에 의존하는 베팅보다는 꾸준한 학습과 원칙을 기반으로 한 투자 전략이 필요합니다.

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투자 성향에 맞는 추천 전략!

투자는 사람마다 성향이 다르고, 모든 사람이 같은 방법으로 투자할 필요는 없습니다. 자신에게 맞는 스타일을 찾고, 꾸준히 학습하며 전략을 세우는 것이 가장 중요합니다.

 

 

🔴 공격형 투자자 → 개별 주식, 성장주, 테마형 ETF 투자

공격적인 투자 성향을 가진 사람은 높은 수익을 기대하며, 다소 위험이 있더라도 성장 가능성이 큰 자산에 투자하는 것을 선호합니다. 개별 주식을 선택할 때는 기술 성장주, 혁신 기업, 신산업 관련 종목(예: AI, 전기차, 바이오테크 등)에 관심을 가질 가능성이 큽니다. 또한 특정 테마에 집중하는 ETF(예: 클린에너지 ETF, 메타버스 ETF 등)도 투자 옵션이 될 수 있습니다.

 

추천 전략:
단기적인 수익을 노리기보다는, 성장성이 높은 기업을 철저히 분석하고 장기적인 시각에서 접근하는 것이 중요합니다. 공격적인 투자일수록 손실 가능성도 크므로, 포트폴리오를 지나치게 한쪽으로 기울이지 말고 분산 투자를 고려해야 합니다.

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🟠 균형형 투자자 → 배당주, 대형주, 주식·채권 혼합 포트폴리오

균형 잡힌 투자를 선호하는 사람은 수익성과 안정성을 모두 고려하는 스타일입니다. 개별 주식보다는 대형주(삼성전자, 애플, 마이크로소프트 등)처럼 변동성이 상대적으로 낮고 꾸준히 성장하는 기업에 투자하는 경우가 많습니다. 또한 배당을 지급하는 기업(배당주)에 관심을 가지며, 주식과 채권을 적절히 혼합하여 투자 포트폴리오를 구성하는 것이 특징입니다.

 

추천 전략:
배당주는 정기적으로 배당금을 지급하기 때문에 시장 변동성이 커도 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 또한 주식과 채권을 적절한 비율로 섞어 포트폴리오를 구성하면, 시장 변동에 대한 방어력이 강해집니다. 예를 들어, 주식 60% + 채권 40% 같은 전략이 균형적인 투자를 원하는 사람에게 적합할 수 있습니다.

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🟡 안정형 투자자 → 채권 ETF, 우량 배당주, 정기적금

안정성을 최우선으로 고려하는 사람은 변동성이 낮고 원금 보전이 가능한 투자 상품을 선호하는 경향이 있습니다. 대표적으로 채권 ETF(미국 국채 ETF, 회사채 ETF 등)와 우량 배당주(코카콜라, 존슨앤존슨 등)처럼 비교적 안전한 투자 상품을 선택할 가능성이 큽니다. 또한 투자보다는 정기적금, 적립식 펀드 등 안전한 금융 상품을 활용해 자산을 차근차근 불리는 전략을 취할 수도 있습니다.

 

추천 전략:
높은 수익률을 기대하기보다는, 꾸준한 이자 수익이나 배당 수익을 목표로 하는 것이 좋습니다. 다만 너무 보수적으로 접근하면 인플레이션으로 인해 자산 가치가 줄어들 수 있으므로, 소액이라도 ETF나 우량주에 투자해보는 것을 고려해볼 만합니다.

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🟢 초보 투자자 → 정기 투자, 저위험 ETF, 장기적인 분산 투자

투자를 처음 시작한 사람은 변동성이 큰 상품보다 장기적으로 안정적인 성장을 기대할 수 있는 방법을 선택하는 것이 중요합니다. 개별 주식을 직접 고르는 것이 어렵다면, S&P500 ETF 같은 지수형 ETF에 투자하는 것도 좋은 방법입니다. 또한 매달 일정 금액을 정기적으로 투자하는 적립식 투자 방식을 활용하면 시장 변동성에 영향을 덜 받으며 장기적으로 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다.

 

추천 전략:
처음부터 큰돈을 투자하기보다는, 소액으로 시장에 익숙해지면서 자신만의 투자 스타일을 찾아가는 것이 중요합니다. 너무 조급하게 성과를 기대하기보다는, 장기적인 관점에서 투자하고 꾸준히 학습하는 것이 성공적인 투자자로 성장하는 데 도움이 됩니다.

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👉 투자는 정답이 없습니다!

투자는 정해진 공식이 있는 것이 아니라, 자신의 성향과 목표에 맞게 전략을 세우는 것이 중요합니다. 누구나 처음에는 초보 투자자로 시작하지만, 공부하고 경험을 쌓으면서 자신의 투자 스타일을 찾아가야 합니다. 공격적인 전략이든, 안정적인 전략이든 중요한 것은 자신에게 맞는 방식으로 꾸준히 실천하는 것입니다.

 

 여러분의 투자 스타일은 어떤 유형인가요? 각자의 성향에 맞는 전략을 세우고, 꾸준히 배워가는 것이 가장 중요한 투자 원칙입니다!

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📝 [간단 TEST] 오늘 배운 내용을 점검해보세요!

Q1. 투자는 결국 운이다. 투자할 때 기업 분석이나 시장 흐름을 따지는 건 의미가 없다.

→ O or X?

 

Q2. 수익률이 높은 투자일수록 위험도 크다. 높은 수익을 기대할수록 리스크 관리가 더욱 중요하다.

→  O or X?

 

Q3. 빚을 내서 투자하는 건 좋은 전략이다. 큰돈을 굴려야 빨리 부자가 될 수 있다.

→  O or X?

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Q1 정답: X
투자는 단순한 운이 아니라 철저한 분석과 전략이 필요한 과정입니다. 기업 실적, 산업 전망, 시장 흐름을 고려하지 않고 투자하는 것은 충동적인 소비나 다름없습니다.

Q2 정답: O
수익과 위험은 비례합니다. 높은 수익을 기대할수록 큰 리스크를 감수해야 하므로, 분산 투자와 손실 관리 전략이 필수적입니다. 무턱대고 ‘수익률이 높다’는 이유만으로 투자하면 큰 손실을 볼 수 있습니다.

Q3 정답: X
빚을 내서 투자하는 것은 매우 위험한 방법입니다. 투자는 반드시 감당할 수 있는 돈(여유 자금)으로 해야 하며, 빚을 내어 투자하면 손실이 발생할 경우 더 큰 위험을 초래할 수 있습니다.

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학습 목표 점검:

"나의 투자 성향을 파악하고 합리적인 투자 전략을 세울 수 있다."

 

오늘 우리는 투자 성향을 파악하는 방법과 각 성향에 맞는 투자 전략에 대해 배웠습니다.

투자는 사람마다 성향이 다르기 때문에, 무조건 높은 수익을 목표로 하기보다는 자신의 투자 스타일을 정확히 이해하는 것이 중요합니다. 공격적인 투자자라면 고위험·고수익 전략을, 안정적인 투자자라면 저위험·저수익 전략을 선택하는 것이 현명한 방법입니다.

또한, 투자와 충동의 차이를 이해하고, 감당할 수 있는 리스크 내에서 합리적인 투자 계획을 세우는 것이 성공적인 투자로 가는 첫걸음입니다. 오늘 배운 내용을 바탕으로, 앞으로 어떤 투자 전략이 나에게 가장 적합할지 고민해보세요!

(주의) 이 테스트와 글은 투자 성향을 파악하기 위한 일반 자료입니다. 최종 투자 결정 전에는 반드시 개인 재무 상황과 목표를 종합적으로 고려하고, 필요하다면 전문가 조언을 받아보세요.

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📢 다음 강의 준비 사항!

오늘 투자 성향을 점검해봤다면, 이제 본격적으로 "평범한 직장인도 부자가 될 수 있을까?"라는 주제에 대해 이야기해볼 거예요.

다음 강의: 평범한 직장인도 부자가 될 수 있을까? (소득보다 중요한 것)

 

📌 다음 수업 준비물

✔ 부자가 되겠다는 확고한 마음가짐
✔ 1강 복습해오기 - 부자와 가난한 사람의 사고방식 차이 다시 한 번 정리!

✔ 현재 내 소비 습관 점검하기 – 내가 돈을 어디에 쓰고 있는지 한 번 돌아보자.

https://buzahak.tistory.com/5

[부자학개론 개강] 가난한 사람 vs 부자, 결정적인 차이

 

부자가 되는 법을 제대로 배우고 싶다면?
부자대학교에 입학하세요! 

이곳에서는 단순한 저축이 아닌, 부자들의 사고방식, 돈을 벌고 불리는 전략, 경제적 자유를 얻는 법까지 단계별로 배우며 진짜 부자가 되는 길을 함께합니다.

 

📌 입학 혜택:

• 부자들의 사고방식 완벽 장착 – 돈을 보는 시각이 달라집니다!
• 돈 관리부터 투자까지 차근차근 배우기 – 기초부터 실전까지 마스터!
• 경제적 자유를 위한 실천 전략 익히기 – 부자 되는 법, 이제 직접 실천해보세요!

https://buzahak.tistory.com/33

[9-13강] 파생상품(옵션, 선물) & 레버리지 투자 완벽 정리! 고위험 고수익 전략 제대로 알기

https://buzahak.tistory.com/48

실생활에서 절세하는 방법 – 누구나 놓치는 절세 포인트 1탄

https://buzahak.tistory.com/49

생활비 아끼는 절세 전략 2탄 – 놓치면 손해! 세금 실수 방지 꿀팁 (부양가족, 프리랜서, 지역화

https://buzahak.tistory.com/50

절세 실전편 3탄 – 연말정산 고수들의 절세 전략 4가지

https://buzahak.tistory.com/46

20대에 알았더라면 좋았을 돈 관리 팁 6가지

https://buzahak.tistory.com/39

[9-19강] 경제적 자유의 비밀! 부자들의 투자 전략 & 나만의 원칙 만들기

https://buzahak.tistory.com/42

돈 쓰면 죄책감 드는 나, 그 심리가 당신을 가난하게 만든다 (심리학으로 본 부자 마인드)

https://buzahak.tistory.com/40

[9-20강] 나는 주식 투자 레벨 몇? 주식 공부 기말고사 테스트!

 

부자의 길, 혼자 고민하지 마세요!
함께 배우고 성장할 준비가 되셨다면, 아래 ‘입학하기’ 버튼을 눌러 구독하세요!

 

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